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融資/信用業務人員

職務定義

負責金融授信客戶之開拓、評估其財務信用狀況、設計融資方案,提供客戶貸款服務。


工作內容

  1. 企業徵授信
  2. 財務評估
  3. 產業分析
  4. 業務擴展能力
  5. 開發客戶,銷售消費金融產品,負責銀行或個人往來、處理融資業務


相似職務

授權/授信/徵信人員  銀行辦事人員  投資理財人員  國內業務主管  國內業務人員  電話行銷主管  電話行銷人員  信用卡類人員  


須具備專業能力

  1. 企業金融服務開發及維護
  2. 企業金融產品推廣、中小企業信保開拓
  3. 因應客戶需求,轉介相關商品(基金、保險等)
  4. 佐理企金AO開發企金客戶
  5. 房貸案件之徵信作業
  6. 房貸業務推廣
  7. 相關金融產品推廣
  8. 負責法人/個人房貸客戶的開發與維護
  9. 負責信貸推廣與客戶開發及服務
  10. 負責貸款申請案件的啟案申請
  11. 負責貸款案件的申請作業聯繫及辦理
  12. 負責貸款產品的解說、推廣及業務開發
  13. 個人放款商品(房、信貸)業務推廣
  14. 個人金融房屋貸款業務推廣
  15. 基礎金融商品銷售(產險、壽險、信託)
  16. 現有企業客戶關係維護
  17. 提供企業戶金融各項服務需求與整體規劃
  18. 提供貸款相關的諮詢服務

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相關證照

初階授信人員
進階授信人員
結構型商品銷售人員
銀行內部控制人員
特考財產保險經紀人
產物保險業務員
金融市場常識與職業道德
投信投顧業務員


職涯發展


學歷分布

  • 高中職      20.66%
  • 專科          24.57%
  • 公立大學     7.95%
  • 私立大學   41.13%
  • 研究所        5.48%

畢業學類前五名

  • 企業管理學類   17.59%
  • 財務金融學類     9.83%
  • 普通綜合學類     7.19%
  • 貿易學類            6.84%
  • 一般商業學類     4.84%

資料來源:1111職務大辭典


工作經驗談


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